Sube tu cartera y tus cuentas por pagar, dinos qué te toca pagar, y te decimos en qué semana te aprietas y cuánto te falta.
El ejemplo abre el resultado completo de una empresa de muestra. No te pide nada.
Esto es un pronóstico de trabajo, no una proyección auditada.
Proyecta la caja de tu empresa semana por semana durante el próximo trimestre. Subes tu cartera y tus cuentas por pagar como las exporta tu contador, dices cuánto pagas de nómina, impuestos y gastos, y el resultado te muestra en qué semana te aprietas, cuánto te falta y qué tienes disponible para proveedores.
Toma unos 10 minutos. No pedimos correo para ver el resultado, y el ejemplo abre un ejercicio completo de una empresa de muestra sin pedir nada.
Para dueños, gerentes y jefes administrativos de pymes colombianas que venden a crédito y le pagan a proveedores a plazo — es decir, casi todas. Si tu problema es que el mes se te aprieta sin que sepas por qué, esto lo pone en una tabla.
No lleva tu contabilidad ni reemplaza a tu contador. Trabaja con la información que él ya produce.
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Es la proyección semana por semana de la plata que entra y la que sale, durante el próximo trimestre. Se usa para una cosa concreta: saber con anticipación en qué semana no va a alcanzar, con tiempo de hacer algo —cobrar antes, aplazar un pago, mover un desembolso—. Trece semanas es el estándar porque es el horizonte donde todavía se puede reaccionar.
Tu cartera (lo que te deben) y tus cuentas por pagar, en Excel, tal como las exporta tu contador o tu software contable. No hay que darles formato ni limpiarlas antes: la herramienta las lee y te muestra lo que entendió para que lo confirmes. Además necesitas el saldo de bancos y caja de hoy, y cuánto pagas al mes de nómina, impuestos y gastos.
Sí. Lo único que hace falta es tener las facturas por cobrar y por pagar con su fecha y su valor. De dónde salgan da igual.
Casi siempre por el desfase entre cuándo cobras y cuándo pagas. Vendes a 60 días y le pagas a tu proveedor a 30: cada venta adicional te consume caja en vez de dártela. Es exactamente lo que este ejercicio hace visible, semana por semana.
Es un pronóstico de trabajo, no una proyección auditada: de la semana 7 en adelante el resultado es direccional. No reemplaza tu contabilidad ni tu software contable.
La construyó Ratio Outsourcing Financiero, una firma de Medellín que hace dirección financiera externa para pymes en toda Colombia: el CFO que la empresa necesita, sin el costo de tenerlo en nómina. Si después de ver tu caja quieres que alguien se siente contigo a decidir qué mover, eso es exactamente lo que hacemos.