Question 1

¿Qué es un flujo de caja a 13 semanas y para qué sirve?

Accepted Answer

Es la proyección semana por semana de la plata que entra y la que sale, durante el próximo trimestre. Se usa para una cosa concreta: saber con anticipación en qué semana no va a alcanzar, con tiempo de hacer algo —cobrar antes, aplazar un pago, mover un desembolso—. Trece semanas es el estándar porque es el horizonte donde todavía se puede reaccionar.

Question 2

¿Qué archivos necesito y cómo deben venir?

Accepted Answer

Tu cartera (lo que te deben) y tus cuentas por pagar, en Excel, tal como las exporta tu contador o tu software contable. Las dos son opcionales: si vendes o compras de contado y no tienes alguna, respondes «No tengo» y sigues. No hay que darles formato ni limpiarlas antes: la herramienta las lee y te muestra lo que entendió para que lo confirmes. Además necesitas el saldo de bancos y caja de hoy, y cuánto pagas al mes de nómina, impuestos y gastos.

Question 3

¿Sirve si llevo la contabilidad en Excel y no tengo un software?

Accepted Answer

Sí. Lo único que hace falta es tener las facturas por cobrar y por pagar con su fecha y su valor. De dónde salgan da igual.

Question 4

¿Por qué mi empresa vende bien y aun así no tiene plata?

Accepted Answer

Casi siempre por el desfase entre cuándo cobras y cuándo pagas. Vendes a 60 días y le pagas a tu proveedor a 30: cada venta adicional te consume caja en vez de dártela. Es exactamente lo que este ejercicio hace visible, semana por semana.

Question 5

¿Qué NO hace?

Accepted Answer

Es un pronóstico de trabajo, no una proyección auditada: de la semana 7 en adelante el resultado es direccional. No reemplaza tu contabilidad ni tu software contable.